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商务调查在范畴的人员信用核实

2016-09-29 11:07 人气:

   一般指与企事业单位等经济、利益相关的合作、竞争及贸易往来有关的法人代表、股东或其他自然人的身份、信用情况的核实工作。此项工作在个人信用体系健全完备的经济发达国家,落实起来简单快捷,高效准确,但是在中国大陆地区,由于众所周知的原因,个人信用体系的建立,刚刚迈出探索性的步骤,若要达到健全完备,还须假以时日,在此期间,人员身份、信用的核实工作,还需要根据当前的实际情况,实事求是的进行严谨细致的调查工作。

  人员身份、信用核实的内容包括但不限于:姓名、身份证号码、住址、学历记录、工作经历、婚姻登记、家庭情况、法人代表登记情况、股东登记情况、刑事处罚纪录、诉讼纪录、车辆登记、房产登记、出入境记录、住宿记录、通讯情况、银行资产情况、金融股票情况等与个人相关的资讯、信息、登记、记录等资料。

  在经济合作、经贸交往的活动中,相关人员的身份、信用核实工作,是预防商业欺诈的常规的安全控制项目,在中国大陆地区,由于特殊的体制机制、社会结构和社会发展过程,人员身份、信用核实存在几个特色之处。

  一个人有两个身份证号码

  在一段特殊的时期,有些人由于学习或工作的变动,户籍相应的产生了变动,接收的户籍管理机构又重新给变动者发放了一个新的身份证号码,这对于计算机管理的系统是个很大的麻烦,虽然后来相应的管理机构不再允许这种情况发生,但是已经发生的双重身份证号码现象构成了既成事实,这种既成事实将伴随这些人的有生之年,而这些情况存在的各大城市,正是调查的频发区。

  记录缺失

  改革开放后,原有的管理记录系统缺位或缺失,新的系统尚未建立或没有数据库联网,造成出现大量盲点。比如有的人已经再婚,户籍登记还是未婚,有的人在不同的城市领三份结婚证(同在婚姻存续期),同时拥有三个妻子生三个孩子,三个孩子取同一个名字,却可以相安无事的长时间对各方隐瞒真相。

  冒充身份

  冒充身份是骗子的惯用伎俩,在美国冒充总统公子的做法是愚蠢的,而在中国冒充高干子弟却是精明之举,尤其是拥有绿卡或是外籍身份,更显逼真。骗子冒充的身份五花八门,军人、政府官员、公检法人员、影视人员等,诈骗人员经常利用信息不透明的体制现状伪装身份实施诈骗。

  见不到的法人代表

  有些公司的“法人代表”在千里之外耕田种地,从没奢望过自己成为公司的老板,更不知道自己名下拥有公司,这种公司的实际运作人也很少有用自己的真实姓名展示于人的,这种公司为实施诈骗后的“撤退”打下了坚实的基础,却为查证增添了很大的障碍。不以真实面目示人,是欺诈者事先准备应对被骗者的常用的反措施。

  与经济合作、往来相关人员的个人身份、信用的核实,是一项常规的,确是非常必要的商务调查项目,在商务安全控制中,起到扫雷器的作用。




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